of-1_credit_fight

大家好！今天让小编来给大家介绍一下关于of-1_credit_fight的问题，以下是小编对此问题的归纳整理，大家一起来看看吧。

外贸单证实务内容请求翻译：

Marks &Numbers:数量

Descriptions:名称

Quantity:重量

Unit Price:单价

Amount:总计

Shipper:托运人

Consignee:收货人

Notify party:被通知人

Pre_carriage by:前段运输

Place of Receipt:收货地

Ocean Vessel Voy.No. :船名船次

Port of loading:装运港

Port of Discharge:卸货港

Place of delivery:交货地点

B/L NO. :提单号

No. &kind of pkgs:数量

Description of goods:货物名

Gross weight:毛重

Measurement:

Total No.of container or other pkgs or units(in words):

Freight & charges:付款方式

Revenue Tons:税率

Rate:费用

Per:每

Prepaid:运费预付

Collect:运费到付

Ex rate:无费用

Prepaid at:预付地

Payable at:付款地

Total prepaid:

No.of B(s)/L:提单号

Place and date of issue:时间 地点

Laden on board the Vessel: 签字盖章

名词解释：信用证

SEQUENCE OF TOTAL信用证总页数 27: 1/1

FORM OF DOCUMENTARY CREDIT跟单信用证形式： 40A: IRREVOCABLE 不可撤消

DOCUMENTARY CREDIT NUMBER跟单信用证号 20: 3109/1065

DATE OF ISSUE开证日期 31C: 050206 FEB.6, 2005 2005年2月6

DATE AND PLACE OF EXPIRY信用证有效期和有效地点 31D: 050406 ITALY APR.6,2005意大利2005年4月6号

APPLICANT申请人（公司）： 50: ARELLA AND C. SPA

PIAZZA COLLEGIO CAIROLI N.3,27100 PAVIA , ITALY

BENEFICIARY受益人： 59: GUANGDONG TEA IMP . & EXP. CORP.

26-30/F. GUANGDONG FOREIGN ECONOMICS & TRADE BUILDING

351 TIANHE ROAD, GUANGZHOU, CHINA

广东茶叶进出口股份有限公司，中国.广州市天河路351号广东外经贸大厦26-30F

CURRENCY CODE, AMOUNT 货币代码，金额 32B: USD37, 636. 00

AVAILABLE WITH …BY…适用于 41A: ANY BANK BY NEGOTATION FOR 100 PCT OF THE INVOICE VALUE.

DRAFTS AT…银行自由议付发票金额的全款 42C: AT SIGHT即期

DRAWEE 付款人： 42D: IBSPITTM414 *SANPAOLO IMI S.P.A *PAVIA ITALY

PARTIAL SHIPMEN分批装运T 43P: NOT ALLOWED不允许

TRANSHIPMENT 转运 43T: ALLOWED允许

LOADING/DISPATCH/TAKING装运/

IN CHARGE/FM 44A: CHINESE PORT中国港口（不定）

FOR TRANSPORTATION TO…运至 44B: LA SPEZIA PORT拉斯佩齐亚太地区(意大利商港)

LATEST DATE OF SHIPMENT最迟装船时间 44C: 050320 MAR. 20, 2005

DESCRIPTION OF GOODS/SERVICES货物/服务表述 45A:

4538 CHINA BLACK TEA ABT. 4, 000 KGS @USD4.50/KG中国红茶重量约4, 000 KGS 单价@USD4.50/KG

5380 CHINA GREEN TEA ABT. 4, 000 KGS @USD5.20/KG中国绿茶 重量约4, 000 KGS @USD5.20/KG

CIF3% LA SPEZIA PORT (1*20’ FLC/200 PAPERSACKS) CIF3%拉斯佩齐亚太地区港口(1*20’ 集装箱运输/200 纸袋)

PACKED IN PAPERSACKS, PALLETIZED AND CONTAINERIZED ASPER THE SALES CONFIRMATION NO.BTS78905

THE PRICE IS TO BE UNDERSTOOD PER KILO NET SHIPPEDWEIGHT CIF GENOVA LESS 3 PERCENT COMMISSION, INCLUDING PACKING .按照销售确认好NO.BTS78905用纸袋包装，加托盘，集装箱运输。价格需要明确，CIF热纳亚，每千克净装船重量的价格，不足3%的佣金包含了包装费

DOCUMENTS REQUIRED:文件要求： 46A:

1) SIGNED COMMERCIAL INVOICE , ORIGINAL PLUS TWO COPIES , EVIDENCING THAT THE GOODS SHIPPED COMPLY WITH THE S/C NO .BTS78905 DATED 050112

已签署的商业发票，一正二副，显示装运的货物符合05年1月12号BTS78905的销售合同

2) 2/3 CLEAN ON BOARD BILLS OF LADING MADE OUT TO THE ORDER OF ARELLA AND C . SPA MARKED FREIGHT PREPAID AND NOTIFY TO CASASCO AND NARDI –VIA DON GIOVANNI CALABRIA , 30—20132 MILANO PHONE 02--2729241

2/3清洁装船提单，抬头写ARELLA（公司)，标明运费预付，通知人CASASCO AND NARDI –VIA DON GIOVANNI CALABRIA , 30—20132米兰 电话： 02--2729241

3) CERTIFICATE OF WEIGHT

重量证明

4) CERTIFICATE OF ORIGIN FORM A ISSUED BY THE COMPETENT LOCAL AUTHORITY IN TWO COPIES

由当地权威部门签发的FORM A 产地证2份副本

5) MARINE INSURANCE POLICY/CERTIFICATE COVERING ALL

海上保险单/证明覆盖全险

RISKS AND WAR RISK FOR 110 PERCENT OF THE CIF INVOICE VALUE

一切险和战争险按照发票金额1.1倍投保

ADDITIONAL CONTITIONS 47A:

附加条件

1) +/- 10 PCT IN AMOUNT , QUANTITY AND WEIGHT IS ALLOWED

允许+/-10% 金额，数量 重量误差

2)ALL DOCUMENTS MUST INDICATE THIS CREDIT NUMBER

所有文件必须表示出该信用证号

3)A CERTIFICATE CERTIFYING THAT ONE OF ORIGINAL B/L MAILED TO APPLICANT WITHIN 24 HOURS AFTER SHIPMENT.

1份证明正本提单在装船后24小时之内已邮寄的证明书

信用证开立的依据是?

[编辑本段]什么是信用证

信用证(Letter of Credit，L／C) ，是一种由银行依照客户的要求和指示开立的有条件的承诺付款的书面文件。

信用证是目前国际贸易中最主要、最常用的支付方式。

信用证中英文样本及说明: http://www.forexers.cn/forexers_fin/20080405/lettercredit.html

[编辑本段]信用证的主要当事人及其权利与义务

(1)开证申请人(applicant)。向银行申请开立信用证的人,在信用证中又称开证人(opener)。

义务：根据合同开证；向银行交付比例押金；及时付款赎单

权利：验、退赎单；验、退货（均以信用证为依据）

说明：开证申请书有两部分即对开证行的开证申请和对开证行的声明和保证（申明赎单付款前货物所有权归银行；开证行及其代理行只付单据表面是否合格之责；开证行对单据传递中的差错不负责；对“不可抗力”不负责；保证到期付款赎单；保证支付各项费用；开证行有权随时追加押金；有权决定货物代办保险和增加保险级别而费用由开证申请人负担。

(2)开证行(opening／issuing bank)。接受开证申请人的委托开立信用证的银行，它承担保证付款的责任。

义务：正确、及时开证；承担第一性付款责任

权利：收取手续费和押金；拒绝受益人或议付行的不符单据；付款后如开证申请人无力付款赎单时可处理单、货；货不足款可向开证申请人追索余额。

(3)通知行(advising/notifying bank)。指受开证行的委托，将信用证转交出口人的银行，它只证明信用证的真实性，不承担其他义务。

还要证明信用证的真实性；

转递行只负责照转。

(4)受益人(beneficiary)。指信用证上所指定的有权使用该证的人，即出口人或实际供货人。

义务：收到信用证后应及时与合同核对，不符者尽早要求开证行修改或拒绝接受或要求开证申请人指示开证行修改信用证；如接受则发货并通知收货人，备齐单据在规定时间向议付行交单议付；对单据的正确性负责，不符时应执行开证行改单指示并仍在信用证规定期限交单。权利：被拒绝修改或修改后仍不符有权在通知对方后单方面撤消合同并拒绝信用证；交单后若开证行倒闭或无理拒付可直接要求开证申请人付款；收款前若开证申请人破产可停止货物装运并自行处理；若开证行倒闭时信用证还未使用可要求开证申请人另开。

(5)议付银行(negotiating bank)。指愿意买入受益人交来跟单汇票的银行。

根据信用证开证行的付款保证和受益人的请求，按信用证规定对受益人交付的跟单汇票垫款或贴现，并向信用证规定的付款行索偿的银行（又称购票行、押汇行和贴现行；一般就是通知行；有限定议付和自由议付）。

义务：严格审单；垫付或贴现跟单汇票；背批信用证；

权利：可议付也可不议付；议付后可处理（货运）单据；议付后开证行倒闭或借口拒付可向受益人追回垫款

(6)付款银行(paying／drawee bank)。信用证上指定付款的银行，在多数情况下，付款行就是开证行。

对符合信用证的单据向受益人付款的银行（可以是开证行也可受其委托的另家银行）。

有权付款或不付款；一经付款无权向受益人或汇票善意持有人追索

(7) 保兑行(Confirming Bank)受开证行委托对信用证以自己名义保证的银行

加批“保证兑付”；不可撤消的确定承诺；独立对信用证负责，凭单付款；付款后只能向开证行索偿；若开证行拒付或倒闭，则无权向受益人和议付行追索。

(8) 承兑行(Accepting Bank) 对受益人提交的汇票进行承兑的银行，亦是付款行。

(9) 偿付行(Reimbursement Bank)受开证行在信用证上的委托，代开证行向议付行或付款行清偿垫款的银行（又称清算行）。

只付款不审单；只管偿付不管退款；不偿付时开证行偿付。

[编辑本段]信用证方式的一般收付程序

(1)开证申请人根据合同填写开证申请书并交纳押金或提供其他保证，请开证行开证。

(2)开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。

(3)通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。

(4)受益人审核信用证内容与合同规定相符后，按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票，在信用证有效期内，送议付行议付。

(5)议付行按信用证条款审核单据无误后，把货款垫付给受益人。

(6)议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。

(7)开证行核对单据无误后，付款给议付行。

(8)开证行通知开证人付款赎单。

[编辑本段]信用证主要内容

(1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。

(2)对货物的要求。根据合同进行描述。

(3)对运输的要求。

(4)对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。

(5)特殊要求。

(6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。

(7)国外来证大多数均加注：“除另有规定外，本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例(1993年修订)》即国际商会500号出版物 （《ucp500》）办理。”

(8)银行间电汇索偿条款(t／t reimbursement clause)。

[编辑本段]信用证支付方式的特点

1.开证行承担第一性的、而且是独立的付款责任。

2.信用证是一项自足文件 。信用证虽然是根据买卖合同开立的，但信用证一经开出，就成为独立于买卖合同以外的一项约定。

3.信用证是一种单据买卖 ，各有关当事人处理的是单据，而不是货物、服务和/或其他行为。银行只负责单证、单单之间的表面相符。

[编辑本段]信用证的种类

(1)以信用证项下的汇票是否附有货运单据划分为：跟单信用证及光票信用证。

①跟单信用证(Documentary Credit)是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。此处的单据指代表货物所有权的单据（如海运提单等），或证明货物已交运的单据（如铁路运单、航空运单、邮包收据）。

②光票信用证(Clean Credit)是凭不随附货运单据的光票(Clean Draft)付款的信用证。银行凭光票信用证付款，也可要求受益人附交一此非货运单据，如发票、垫款清单等。

在国际贸易的货款结算中，绝大部分使用跟单信用证。

(2)以开证行所负的责任为标准可以分为：

①不可撤销信用证。指信用证一经开出，在有效期内，未经受益人及有关当事人的同意，开证行不能片面修改和撤销，只要受益人提供的单据 符合信用证规定，开证行必须履行付款义务。

②可撤销信用证。开证行不必征得受益人或有关当事人同意有权随时撤销的信用证，应在信用证上注明“可撤销”字样。但《UCP500》规定： 只要受益人依信用证条款规定已得到了议付、承兑或延期付款保证时，该 信用证即不能被撤销或修改。它还规定，如信用证中末注明是否可撤销， 应视为不可撤销信用证。

(3)以有无另一银行加以保证兑付，可以分为：

①保兑信用证。指开证行开出的信用证，由另一银行保证对符合信用证条款规定的单据履行付款义务。对信用证加以保兑的银行，称为保兑行。

②不保兑信用证。开证行开出的信用证没有经另一家银行保兑。

(4)根据付款时间不同，可以分为：

①即期信用证。指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即履行付款义务的信用证。

②远期信用证。指开证行或付款行收到信用证的单据时，在规定期限内履行付款义务的信用证。

③假远期信用证。信用证规定受益人开立远期汇票，由付款行负责贴现，并规定一切利息和费用由开证人承担。这种信用证对受益人来讲，实际上仍属即期收款，在信用证中有“假远期”(usance L／C payable at sight)条款。

(5)根据受益人对信用证的权利可否转让，可分为：

①可转让信用证。指信用证的受益人(第一受益人)可以要求授权付款、承担延期付款责任，承兑或议付的银行(统称“转让行”)，或当信用证是自由议付时，可以要求信用证中特别授权的转让银行，将信用证全部或 部分转让给一个或数个受益人(第二受益人)使用的信用证。开证行在信用证中要明确注明“可转让”(transferable)，且只能转让一次。

②不可转让信用证。指受益人不能将信用证的权利转让给他人的信用证。凡信用证中末注明“可转让”，即是不可转让信用证。

(6)循环信用证。指信用证被全部或部分使用后，其金额又恢复到原金额，可再次使用，直至达到规定的次数或规定的总金额为止。它通常在 分批均匀交货情况下使用。在按金额循环的信用证条件下，恢复到原金 额的具体做法有：

①自动式循环。每期用完一定金额，不需等待开证行的通知，即可自动恢复到原金额。

②非自动循环。每期用完一定金额后，必须等待开证行通知到达，信用证才能恢复到原金额使用。

③半自动循环。即每次用完一定金额后若干天内，开证行末提出停止循环使用的通知，自第×天起即可自动恢复至原金额。

(7)对开信用证。指两张信用证申请人互以对方为受益人而开立的信用证。两张信用证的金额相等或大体相等，可同时互开，也可先后开立。它多用于易货贸易或来料加工和补偿贸易业务。

(8)对背信用证。又称转开信用证，指受益人要求原证的通知行或其他银行以原证为基础，另开一张内容相似的新信用证，对背信用证的开证行只能根据不可撤销信用证来开立。对背信用证的开立通常是中间商转售他人货物，或两国不能直接办理进出口贸易时，通过第三者以此种办法来沟通贸易。原信用证的金额(单价)应高于对背信用证的金额(单价)，对背信用证的装运期应早于原信用证的规定。

(9)预支信用证。指开证行授权代付行(通知行)向受益人预付信用证金额的全部或一部分，由开证行保证偿还并负担利息，即开证行付款在前，受益人交单在后,与远期信用证相反。预支信用证凭出口人的光票付款，也有要求受益人附一份负责补交信用证规定单据的说明书，当货运单 据交到后，付款行在付给剩余货款时，将扣除预支货款的利息。

(10)备用信用证。又称商业票据信用证、担保信用证。指开证行根 据开证申请人的请求对受益人开立的承诺承担某项义务的凭证。即开证行保证在开证申请人未能履行其义务时，受益人只要凭备用信用证的规 定并提交开证人违约证明，即可取得开证行的偿付。它是银行信用，对受益人来说是备用于开证人违约时，取得补偿的一种方式。

[编辑本段]信用证英文定义

Definition of L/C:

A form of guarantee of payment issued by a bank used to guarantee the payment of interest and repayment of principal on bond issues.

[编辑本段]信用证起源

信用证起源于古罗马法，该法明确了 商品与货币交换过程中可采用文字书写的信用证件，以表示交换双方的商业信誉。

[编辑本段]防止信用证诈骗方法

国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较隐蔽的类型。本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析和探讨。

一、跟单信用证诈骗的常见方式及其特征

(一)假冒或伪造印鉴(签字)诈骗

所谓"假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，"是指诈骗分子在以打字机打出并通过邮递方式寄出的信用证，假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱真骗受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物的罪恶目的。

这种诈骗一般有如下特征：

1.信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊；

2.所用信用证格式为陈旧或过时格式；

3.信用证签字笔画不流畅，或采用印刷体签名；

4.信用证条款自相矛盾，或违背常规；

5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为收货人。

例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。

因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：

(1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出；

(2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付，有违常规；

(3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；

(4)信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对；

(5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。 根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。

（二）盗用或借用他行密押（密码）诈骗

所谓“盗用或借用他行密押(密码)诈骗”，是指诈骗分子在电开信用证中，诡称使 用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取出口货物。

这种诈骗通常有如下特征：

1.来证无押，而声称由第三家银行来电证实；

2.来证装效期较短，以逼使受益人仓促发货；

3.来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；

4.开立远期付款信用证，并许以优厚利率；

5.证中申请人与收货人分别在不同的国家或地区。

例如：某中行曾收到一份由加拿大AC银行ALERTA分行电开的信用证，金额约100万美元，受益人为安徽某进出口公司。银行审证员发现该证存在以下疑点：(1)该证没有加押证实，仅在来证中注明“本证将由××行来电证实”；(2)该证装效期在同一天，且离开证日不足一星期；(3)来证要求受益人发货后，速将一套副本单据随同一份正本提单用DHL快邮寄给申请人；(4)该证为见票45天付款，且规定受益人可按年利率11％索取利息；(5)信用证申请人在加拿大，而收货人却在新加坡； (6)来证电传号不合常理。针对这几个疑点，该中行一方面告诫公司“此证密押未符，请暂缓出运”，另一方面，赶紧向总行国际部查询，回答：“查无此行”。稍后，却收到署名“美洲银行”的确认电，但该电文没有加押证实，于是该中行设法与美洲银行驻京代表处联系，请示协助核实，最后得到答复：“该行从未发出确认电，且与开证行无任何往来”。至此，终于证实这是一起盗用第三家银行密押的诈骗案。

又如：广西某中行曾收到一份署名印尼国民商业银行万隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)电开的信用证，金额约。80万美元，来证使用开证行与渣打银行上海分行之密押。后来，该中行去 电上海打银行核实，得到复电：“本行不为第三家非其集团成员银行核为，且不负任何责任”，该中行只好转查开证行总行，但被告知：“开证行从未开出此证，且申请人未在当地注册，无业务往来记录”。显然，这是一份盗用他行密押并伪冒印尼国民商业银行的假信用证。

(三)“软条款”/“陷阱条款”诈骗

所谓“软条款”/“陷阱条款”诈骗是指诈骗分子要求开证行开出主动权完全操于开证方手中，能制约受益人，且随时可解除付款责任条款的信用证，其实质就是变相的可撤销信用证，以便行骗我方出口企业和银行。

这种诈骗主要有以下特征：

1.来证金额较大，在50万美元以上；

2.来证含有制约受益人权利的“软条款”／“陷阱条款”，如规定申请人或其指定代表签发检验证书，或由申请人指定运输船名、装运用日期、航行航线或声称“本证暂未生效”等；

3.证中货物一般为大宗建筑材料和包装材料，“花岗石、鹅卵石、铸铁盖、木箱和纤维袋”等；

4.诈骗分子要求出口企业按合同金额或开证金额的5%—15%预付履约金、佣金或质保金给买方指定代表或中介人。

5.买方获得履约金、佣金或质保金后，即借故刁难，拒绝签发检验证书，或不通知装船，使出口企业无法取得全套单据议付，白白遭受损失。

例如：某中行曾收到一份由香港KP银行开出的金额为USD1,170,000,00元的信用证，受益人为广西某进出口公司，出口货物为木箱。采证有如下“软条款”：“本证尚未生效，除非运输船名已被申请人认可并由开证行以修证书形式通知受益人”(THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。

中行在将来证通

知受益人时提醒其注意这一“软条款”，并建议其修改信用证，以避免可能出现的风险。后来，经磋商，申请人撤销该证，另由香港IB银行开出同一金额、同一货物、同一受益人的信用证，但证中仍有这样的“软条款”：“装运只有在收到本证修改书，指定运输船名和装运日期时，才能实施”(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)。可谓“换汤不换药”，主动权仍掌握在申请人手中，而受益人却面临若申请人拒发装运通知，则无法提交全套单据给银行议付的风险，此时，该中行了解到与该进出口公司联营的某工贸公司已将40万元人民币质保金汇往申请人在深圳的代表，而且该进出品公司正计划向其申请人民币打包贷款600万元作订贷之用。于是，该中行果断地采取措施，一方暂停向该公司贷款，另一方面敦促其设法协助工贸公司追回质保金。后经多方配合，才免遭损失。

又如：辽宁某贸易公司与美国金华企业签订了销往香港的5万立方米花岗岩合同，总金额高达1950万美元，买方通过香港某银行开出了上述合同下的第一笔信用证，金额为195万美元。信用规定：“货物只能待收到申请人指定船名的装运通知后装运，而该装运通知将由开证行随后经信用证修改书方式发出”(SHIPMENT CANONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT`S ;SHIPPING;INSTRUCTIONS THROUGH L/ C OPENING BANK NOMINTING THE NAMEOF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。该贸易公司收到来证后，即将质保金260万元 人民币付给了买方指定代表，装船前，买方代表来产地验货，以货物质量不合格为 由，拒绝签发“装运通知”，致使货物滞留产地，中方公司根本无法发货收汇，损失十分惨重。

(四)伪造信用证修改书诈骗

所谓“伪造信用证修改书诈骗”是指诈骗分子不经开证行而径向通知行或受益人发出 信用证修改书，企图钻出口方空子，引诱受益人发货，以骗取出口货物。

这种诈骗一般带有如下特征：

1.原证虽是真实、合法的，但含有某些制约受益人权利的条款，亟待修改；

2.修改书以电报或电传方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；

3.修改书不通过开证行开出，而直接发给通知行或受益人；

4.证内规定装运后邮寄一份正本提单给申请人；

5.来证装效期较短，以迫使受益人仓促发货。USD1,092,000.00元的信用证， 受益人为海南某外贸公司。来证含有这样一个“软条款”：“只有在收互我行加押 电报修改书并经通知行通知的买方装运指示、指定运输船名、装运日期时，才可装；而且该修改书必须包括在每套单据中议付”(SHIPMENTCAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF BUYER`S SHIPMENT INSTRUCTIONS MOMINATION NAME OF CARRYING VESSEL DATE OF SHIPMENT IN THE FORM OF UOR AUTHENICATED CABLE AMENDMENT THRU ADVISING BANK AND COPY OF SUCHAMENDMENT MUST BE INCLUDED IN EACHSET OF DOCUMENTS FOR NEGOTIATION)，同时，规定：“1/3的 正本提单有装船后快邮寄给申请人”。该中行在将来证通知受益人时，提请其有关 注这些条款，并作好防范。稍后，该中行又收到原证项下电开修改书一份，修改书 指定船名、船期，并将原证允许分批装运改为禁止分批装运，但其密押却是沿用原 证密吗。该中行马上警觉起来，并迅速查询开证行，在确认该电文为伪造修改书后 立即通知受益人停止发货。而此时，受益人的出口货物(70吨白胡椒)正整装待发， 其风险不言而喻。

(五)假客检证书诈骗

所谓“假客检证书诈骗”，是指诈骗分子以申请人代表名义在受益人出货地签发检验证书，但其签名与开证行留底印鉴式样不符。致使受益人单据遭到拒付，而货物却被骗走。

这种诈骗通常有如一特征：

1.来证含有检验证书由申请人代表签署的“软条款”。

2.来证规定申请人代表签名必须与开证行留底印鉴式样相符；

3.来证要求一份正本提单交给申请人代表；

4.申请人将大额支票给受益人作抵押或担保；

5.申请人通过指定代表操纵整个交易过程。

例如：某中行曾收到香港BD金融公司开出的以海南某信息公司为受益人的信用证，金额为USD992.000.00元，出口货物是20万台照相机。信用证要求发货前由申请人指定代表出具货物检验证书，其签字必须由开证行证实，且规定1/2的正本提单在装运后交予申请人代表。在装运时，申请人代表来到出货地，提供了检验证书，并以数张大额支票为抵押，从受益有手中拿走了其中一份正本提单。后来，受益有将有关支票委托当地银行议付，但结果被告知：“托收支票为空头支票，而申请人代表出具的检验证书签名不符，纯属伪造”。更不幸的是，货物已被全部提走，下落不明。受益人蒙受重大损失，有苦难言。

(六)涂改信用证诈骗

所谓“涂改信用证诈骗”，是指诈骗分子将过期失效的信用证刻意涂改，变更原证的金额、装效期和受益人名称，并直接邮寄或面交受益人，以骗取出口货物，或诱使出口方向其开立信用证，骗取银行融资。

这种诈骗往往有发下特征：

1.原信用证为信开方式，以便于涂改；

2.涂改内容为信用证金额、装效期及受益人名称；

3.信用证涂改之处无开证行签证实；

4.信用证不经通知行通知，而直交受益人；

5.金额巨大，以诈取暴利。

例如：江苏某外贸公司曾收到一份由香港客商面交的信开信用证，金额为127,318 万美元。当地中行审核后，发觉该证金额、装交期及受益人名称均有明显涂改痕迹，于是提醒受益人注意，并立即向开证行查询，最后查明此证是经客商涂改，交给外贸公司，企图以此要求我方银行向其开出630万美元的信用证，以便在国外招摇撞骗。事实上，这是一份早已过期失效的旧信用证。幸亏我方银行警惕性高，才及时制止了这一起巨额信用证诈骗案。

(七)伪造保兑信用证诈骗

所谓“伪造保兑信用证诈骗”，是指诈骗分子在提供假信用证的基础上，为获得出口方的信任，蓄意伪造国际大银行的保兑函，以达到骗取我方大宗出口货物的目的。

信用证翻译 新手学习不太懂这地方 谢谢好心人啦

问题一：进出口业务中，信用证开立的依据是( ) A．合同 B.发票 C.汇票 D.本票 答案是A啊，理由其实很简单，信用证是一种国际支付方式，它的基础就是国际货物买卖合同中的支付条款的约定啊！

问题二：开立信用证的依据是什么？ 开立信用证的依据是形式发票Format Invoice，记住了，没这个你无论怎么样也开不了证。

问题三：对于银行来说信用证的开立依据是什么，审单依据是什么 银行的开证依据是开证申请人根据合同制作的开证申请书，开证行要根据合同审核开证申请书~但信用证一经开立就独立于合同成为自足文件~审单依据就是信用证~

问题四：.( )根据开立信用证的方式,可将信用证分为: A.信开本 B.证实书 C.电开本 D.简 这个问题太古老了，这是你们老师出的题吗？还是你从课本上看到的？这类问题已经过时了，没有实用价值了。

目前的信用证只有一种形式：C

问题五：信用证的格式及开立形式是什么？ 1.

信用证的格式：国际商会于1970年制订了《开立跟单信用证标准格式》（Standard Form for the Issuing of Documentary Credit）：

1） 开立不可撤消跟单信用证标准格式-致受益人（The Standard Form for the Issuing of Documentary Letter of Credit-Advice for the Beneficiary）

2） 开立不可撤消跟单信用证标准格式-致通知行（The Standard Form for the Issuing of Documentary Letter of Credit-Advice for the Advising Bank）

3） 不可撤消跟单信用证通知书标准格式（The Standard Form for the Notification of Documentary Letter of Credit）

4） 跟单信用证修改书标准格式（The Standard Form for the Amendment to Documentary Letter of Credit）

2. 信用证的开立形式：

1） 信开本（To open by airmail）：开证银行采用印就的信函格式的信用证，开证后以航空邮寄送通知行。

2） 电开本（To open by cable）：开证银行使用电传、传真、SWIFT等各种电讯方法将信用证条款传达给通知行。

a） 简电本（Brief cable）：开证银行只通知已经开证，将信用证的主要内容预先告通知行，详细条款将另邮航寄通知行。简电本在法律上是无效的，不能作为交单议付的依据。

b) 全电本（Full cable）：开证银行以电电讯方式开证，把信用证全部条款传达给通知行。全电本是交单议付的依据。

问题六：审核信开信用证真实性的依据是 这是审单原则--严格一致原则，具体有两点：

1 单证一致：受益人交付的单据与信用证规定一致；

2 单单一致：单据与单据之间一致。

审核信用证的话看你们定立的合同呀，符合合同规定，并且保证上面的条款你方可以办到，办不到就要求对方改证了。一般来说都希望信用证对自己这方有利一点了，尽量争敢对自己有益的条款吧。

问题七：审核信用证的主要依据是什么？多选题 A贸易合同 B国际贸易惯例 C 《UCP600》 D进口国有关法规的规定 A 贸易合同

B 国际贸易惯例

C 《UCP600》

D 进口国有关法规的规定

问题八：一份完整的信用证应该具备哪些必要的因素？ 信用证(Letter of Credit，L／C) 的内容： 一、信用证的内容 ： ⑴开证银行名称; ⑵信用证类型; ⑶信用证号码; ⑷开证地点和日期; ⑸有效日期和交单地点; ⑹申请人; ⑺受益人; ⑻通知行; ⑼金额; ⑽信用证的使用; ⑾分批装运; ⑿转运; ⒀买方投保; ⒁UCP500中第四十六条所解释的装运 ⒂单据及货物的描述; ⒃交单期限； ⒄开证行的保证条款; ⒅开证行对通知行的指示条款（用于致通知行的通知书); ⒆开证行致议付、承兑、付款行的指示条款; ⒇信用证页数;（21）签字 。 二、信用证是一种由银行依照客户的要求和指示开立的有条件的承诺付款的书面文件。其当事人有： (1)开证申请人(Applicant).向银行申请开立信用证的人,在信用证中又称开证人(Opener)。 (2)开证行(Opening／Issuing Bank)。接受开证申请人的委托开立信用证的银行，它承担保证付款的责任。 (3)通知行(Advising/Notifying Bank)。指受开证行的委托，将信用证转交出口人的银行，它只证明信用证的真实性，不承担其他义务。 (4)受益人(Benificiary)。指信用证上所指定的有权使用该证的人，即出口人或实际供货人。 (5)议付银行(Negotiating Bank)。指愿意买入受益人交来跟单汇票的银行。 (6)付款银行(Paying／Drawee Bank)。信用证上指定付款的银行，在多数情况下，付款行就是开证行。 三、信用证方式的一般收付程序 ： (1)开证申请人根据合同填写开证申请书并交纳押金或提供其他保证，请开证行开证。 (2)开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。 (3)通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。 (4)受益人审核信用证内容与合同规定相符后，按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票，在信用证有效期内，送议付行议付。 (5)议付行按信用证条款审核单据无误后，把贷款垫付给受益人。 (6)议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。 (7)开证行核对单据无误后，付款给议付行。 (8)开证行通知开证人付款赎单。 四、信用证其他内容 (1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。 (2)对货物的要求。根据合同进行描述。 (3)对运输的要求。 (4)对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。 (5)特殊要求。 (6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。 (7)国外来证大多数均加注：“除另有规定外，本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例(1993年修订)》即国际商会500号出版物 （《UCP500》）办理。” (8)银行间电汇索偿条款(T／T Reimbursement Clause)。 五、信用证支付方式的特点 信用证是一种银行信用 《UCP500》规定：信用证是一项约定，按此约定，根据规定的单据在符合信用证条件的情况下，开证银行向受益人或其指定人进行付款、承兑或议付。信用证是一种自足文件 《UCP500》规定：信用证与其可能依据的买卖合同或其他合同，是相互独立的交易。即使信用证中提及该合同，银行也与该合同无关且不受其约束。信用证是一种单据的买卖《UCP500》规定：在信用证业务中，各有关方面处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务及其他行为。只要受益人或其指定人提交的单据表面上符合信用证规定，开证行就应承担付款或承兑并支付的责任。 六......>>

问题九：什么是申请开立信用证的程序 单证员考讯　　(一)递交有关合同的副本及附件　　进口人在向银行申请开证时，要向银行递交进口合同的副本以及所需附件，如进口许可证。　　(二)填写开证申请书　　必须按合同条款的具体规定，写明对信用证的各项要求，内容要明确、完整，无词意不清的记载。　　(三)缴付保证金　　按照国际贸易的习惯做法，除非开证行对开证申请人有授信额度，进口人向银行申请开立信用证时，应向银行交付一定比例的保证金，其金额一般为信用证金额的百分之几到百分之几十，一般根据进口人的资信情况而定。　　(四)支付开证手续费　　进口人在申请开证时，必须按规定支付一定金额的开证手续费。(一般为0.15%)　　二、进口人申请开证时应注意的问题　　1、开证时间：如合同规定开证日期，就必须在规定期限内开立信用证;要让卖方收到信用证后能在合同规定的装运期内出运为原则。　　2、申请开立信用证前，一定要落实进口批准手续及外汇来源。　　3、开证时要注意证同一致，必须以对外签订的正本合同为依据。不能用参阅XX号合同为依据，也不能将有关合同附件附在信用证后，因信用证是一个独立的文件，不依附于任何贸易合同。　　4、如合同规定为远期付款时，要明确汇票期限，价格条款必须与相应的单据要求、费用负担及表示方法相吻合。　　6、信用证内容明确无误，明确规定各种单据的出单人(商业发票、保险单和运输单据除外)，规定各单据表述的内容。　　7、合同规定的条款应转化在相应的信用证条件里或转化成有关单据，因为信用证结算方式下，只要单据表面与信用证条款相符合，开证行就必须按规定付款。如信用证申请书中含有某些条件而未列明应提交与之相应的单据，银行将认为未列此条件，而不予理采。　　8、明确信用证为可撤销或不可撤销信用证。　　9、国外通知行由开证行指定。如果进出口商在订立合同时，坚持指定通知行，可供开证行在选择通知行时参考。　　10、在信用证中规定是否允许分批装运、转运、不接受第三者装运单据等条款。　　11、我方开出的信用证，如对方要求其他银行保兑或由通知行保兑，我方原则上不能同意。　　12、我方一般不开出可转让信用证。

问题十：怎样开立进口信用证 在国际贸易中，信用证是买卖双方互不信任，买方担心付款之后，卖方没能按照要求发货；而卖方担心发货之后，买方没能支付余款。因此需要两家银行做为买卖双方的保证人。而银行在这一活动中所使用的工具就是信用证。此外，出口信用证的对方是受益人，对于做出口贸易的商家需要确立出口信用证的结算方式。但对于eBay跨国进口信用证的卖家来说，eBay卖家不需要使用出口信用证，直接付款即可。一、申请开立进口信用证的手续申请开立信用证的具体手续有三点：⑴递交有关合同的副本及附件：⑵填写开证申请书：⑶缴纳保证金：按照国际贸易的习惯做法，进口商向银行开立信用证，应向银行缴付一定比例的保证金，其金额一般为信用证金额的百分之几到百分之几十，一般根据进口商的资信情况而定。二、银行对进口信用证新客户的初审1、对于首次来银行办理进口的客户，应递交：①工商营业执照副本；②批准其经营进出口业务的批文原件；③客户隶属关系批件（如有）；④法人代表授权书三、进口信用证开证中必须要注意的问题1、申请开立信用证前，一定要落实进口批准手续及外汇来源。2、开证时间的掌握应在卖方收到信用证后能在合同规定的装运期内出运为原则。3、开证要求证同一致，必须以对外签订的正本合同为依据。　　4、如为远期，要明确汇票期限，价格条款必须与相应的单据要求、费用负担及表示方法相吻合。6、信用证内容明白无误，明确规定各种单据的出单人，规定各单据表述的内容。7、合同规定的条款应转化在相应的信用证条件里，因为信用证结算方式下，只要单据表面与信用证条款相符合，开证行就必须按规定付款。8、明确信用证为可撤销或不可撤销信用证。9、国外通知行由开证行指定。如果进出口商在订立合同时，坚持指定通知行，可供开证行在选择通知行时参考。信用证作为一种新颖的支付方式，未必被大多数人接受。

0 Rail Waybills showing “0Freight Prepaid 0Freight Collect” and consigned to .铁路提单显示“0运费预付和0运费到付”和抬头为

1 Insurance Policy/Certificate in duplicate blank endorsed for 110 % of the invoice value, showing claims payable at destination in currency of the draft, covering All Risks and War Risks as per Ocean Marine Transportation Clause . 保险单/保险凭证，一式二份，空白背书，按商业发票总金额的10%投保，上面显示赔款偿付地点为目的港，并按汇票货币赔偿，要求按照海洋货物运输保险条款投保一切险和战争险。

0 Certificate of Origin in [ ] original and [ ] copy issued by .由（by ）开具的原产地证明，原件 份，复印件 份。

0 Beneficiary’s Certificate certifying that a whole set of document copies had been sent to the applicant and 受益人证明书整套的复印件一套寄给申请人和 。

1 Other documents required其他需提交的单据：

1. Certificate of Quantity / Weight in 3 originals and 1 copy issued by Beneficiary. 由受益人开具的数量、毛净重证明，原件3件，复印件1份。

2. Certificate of Quality in 1 original and 1 copy issued by Beneficiary. 由受益人开具的质量证明一份正本，一份副本。

3.Certificate of Origin in 1 original and 2 copies issued by chamber of commerce. 由商会签发的原产地证明一式二份。

4. Phytosanitary certificate issued by competent authority. 主管当局签发的消毒证明文件（检验检疫证明）。

5.Declaration of non-wood packing materials in 3 originals and 1 copy issued by Beneficiary.由受益人开具的无木质包装的申明，3正，1副。

6.Beneficiary’s certified copy of fax / telex dispatched to the applicant within 3 working days after shipment advising ■ name of vessel ■ B/L No. □ Flight No. □ Wagon No. ■ Shipping date ■ contract No. ■L/C No., Commodity, quantity, weight and value of shipment.

受益人证明要在收到装船通知后3个工作日内通过传真/邮件方式发送：船名、提单号码、（航班飞机号、铁路货车号码、）装船日期、合同号、信用证号码，装船的商品明细、数量、毛净重和金额。

Additional conditions附加条款：

1 All banking charges outside the Issuing Bank including reimbursing charges are for account of beneficiary. 所有的银行费用除却开证行，但包括所有接受开证行委托的银行费用都由受益人承担。

1 All documents should be issued in English and indicating Contract No. 所有的文件必须是英文，并且每份文件上都要显示合同号。

1 Documents must be presented within 21 days after B/L date but within the validity of this credit. 所有的文件必须在提单日期后21天内，但要在此信用证有效期内提交。

1 Documents issued earlier than the L/C issuing date not acceptable. 不接受在信用证开具日期前签发的所有文件。

1 Other terms and conditions if any其他条款，如有：

Third party as shipper is not acceptable. 以第三方为发货人的提单不接受。（发货人必须是合同的卖方，也就是信用证上的受益人。）

以上就是本站小编整理的关于of-1_credit_fight的相关知识，内容来源网络仅供参考，希望能帮助到大家。

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